ステーブルコインリスク/Compound V2.2/Aave/Bakkt出来高増

#97 Bspeak! 2019年10月28日号

■ Last Week in Crypto(先週のニュース)

主に海外の記事や英語の論文について触れます。

 

1.Investigating the impact of global stablecoins

G7のステーブルコインのワーキンググループ(作業部会)からレポートが出ていました。ステーブルコインのリスクを強調されています。まず1)規模がグローバルであるステーブルコインでは、セキュリティとプライバシーが大きな問題である点。2) いくつかの国の金融安定性に影響を与える可能性がある点。3) 世界的に広まった場合、商業銀行の預金の減少につながる可能性がある、というのがあげられているリスクです。それだけを書いて終わりではなく、レポートの最後には「当局が競争を促進する平等な環境を確保するよう勧める」と締めています。

またBloombergの記事(https://www.bloomberg.com/opinion/articles/2019-10-02/central-banks-don-t-need-to-issue-their-own-digital-currencies)ですが、ジョージワシントン大学の経済学者のTyler Cowenは、中央銀行が独自のデジタル通貨(ステーブルコイン)を発行することは、融資を阻害する可能性があり、経済を減速させることに繋がると言っています。また銀行のように規制される機関の数を増やすため、面倒な金融規制を広げるだろうとも書いています。中央銀行のデジタル通貨(ステーブルコイン)で先行しているであろう中国は銀行および支払いシステムはすでに事実上国営であることから、ステーブルコインによりある程度分権化している現状をよりも集権化するという点にも触れています。

 

2.Bakkt bitcoin options on futures to launch December 9: an industry first

Bakktは、12月9日にビットコイン先物の規制遵守のオプション契約をローンチすると発表しました。Bakktはこの “Bakkt Bitcoin Options契約”を、機関投資家(とその投資家)に対して暗号通貨という新しい資産クラスの製品を提供していく上で重要なステップと位置づけています。すでに提供しているBakkt Bitcoin Monthly Futures契約も、先週の乱高下の際に大きく出来高を増やしAll Time High(過去最高)となっています。

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3.Upgrading Compound Governance

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Compoundのリスクを明らかにした監査をうけて、管理権限の一部を変更する措置を講じました。コード監査に関しては9月2日号で少し書いていますのでご覧ください。

このアップグレード(version 2.2)の大きな点はタイムロックが加わる点です。すべてのCompoundのコントラクトには、管理者アドレスがありますが、すべてのコントラクトの管理者アドレスは、0x6d903f6003cca6255D85CcA4D3B5E5146dC33925 というTimelockコントラクトのアドレスに置き換えられます。

現在の「即時」強制アップグレード方式ではなく、賛否をコミュニティで判断できるようにするため反映まで時差を設けるためです。今後提案された各変更は、発表時から反映まで少なくとも2日間必要で、リスクシステムの変更などの大きなアップグレードには、14日間の期間が生じる場合があります。しかしこのタイムロックを追加することにより、予期しない脆弱性に即対応できなくなります。0xの脆弱性の際に書きましたが(Bspeak! 2019年7月22日号)、攻撃されてから変更するのに2日も待っていては手遅れになります。

そこでこのリスクを軽減するために、このアップグレードではPause Guardian(直訳すると一時停止守護者)が導入されています。予期しない脆弱性が発生した場合にのみ使用されるいわば緊急停止スイッチで、ミント(発行)や清算、借りる、送信する、といった機能を無効にする機能です。

CompoundはMakerに次ぐ2番目に大きいDeFiアプリケーションで、1億1300万ドル以上のETHがロックされています。攻撃はプロトコルが太った後(攻撃者の利益が十分に大きくなった後)に始まると考えておくのが懸命と思います。

 

4.https://www.theblockcrypto.com/daily/43996/a-deep-dive-into-circle-whats-the-game-plan-now-that-poloniex-has-been-axed?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=default

Circleは取引所のPoloniexを売却したことを発表し、買い手はトロンCEOのJustin Sunが率いる投資グループであると噂されています。

 

5.https://messari.io/article/president-xi-china-to-take-the-leading-position-in-the-emerging-field-of-blockchain

習近平国家主席が率いる中国共産党の中央政治局は、10月24日の午後にブロックチェーン技術開発に関する勉強会を開催しました。共産党はブロックチェーンを重要な技術と見なし、テクノロジーの開発の加速化に取り組むべきだと述べたそうです。また中国は中央銀行が発行するデジタル通貨(法定通貨担保のステーブルコイン)も研究していて、近い将来に実導入されるとも言われています。

 

6.The Aave Protocol released on public Testnet! - Aave Blog - Medium

Aaveプロトコルが、他のDeFiレンディングと差別化する短期の固定金利や無担保ローンなどの機能を備えテストネットでローンチしました。主な機能は以下です。

  • 無期限ローン:
    ユーザーは、期間や返済スケジュールなしで流動性を得ることができます。

  • フラッシュローン:
    開発者が新しいアービトラージツールを構築できるようにする新機能です。開発者は、トランザクションが終了する前に同じ流動性をプロトコルに返すという条件で、Aaveプロトコルから流動性を借りることができます。この条件が守られない場合、トランザクションは元に戻されます。

  • 安定金利ローン:
    短期的には固定金利です。中長期的に金利が再調整される可能性はあります。

  • トークン化:
    ユーザーは、aTokensと呼ばれる預金を表すトークンを受け取ります。このトークンは、預け入れられた金額と未収利息分の価値を持ちます。 aTokenはトークンなので、保管、取引、送信できます。

  • 複数トークンのサポート:
    5個のステーブルコイン(DAI、USDC、Synthetix USD、USDT、TUSD)と11個のERC20トークンをサポートしています。

またこのプロジェクトはLENDトークンをもっていて、LENDをガバナンスの投票とサービスのディスカウントに組み込んでいます。

 

7.Huobi Japan raises $4.6M in new funding to expand in the country - The Block

取引所Huobiの日本支社 Huobi Japanは、新たな出資を受け約5億円を調達しました。Huobi Japanは昨年、Huobi Groupが暗号通貨取引所BitTradeの過半数の株式を取得した後に設立されています。

 

8.Decentralized P2P crypto trading platform SIBEX raises $1.8M, aiming to drive institutional participation

分散型P2P暗号取引プラットフォームSIBEXは、シード資金調達ラウンドで$1.8 millionを調達しました。有名所では Fenbushi Capital が投資に参加しています。資産を預からず、当事者同士で大きな金額の暗号通貨をやり取りするプラットフォームを目指し、主にフロントランを防止することが目的です。発想はAirSwapやRenが近いですが、より機関投資家フォーカスで、現在、BTC、ETH、USDT、ERC20トークンでの取引が可能です。機関投資家の関心が増える時期にきていて、大量のブロック注文を資産を預けるリスクなく非公開で取引するインフラは重要なピースだと思います。

 

9.https://www.theblockcrypto.com/linked/44466/binances-direct-fiat-to-crypto-trading-facility-goes-live-starting-with-nigerian-naira-pairs

Binanceは、ナイジェリアナイラ(NGN)での入金を開始し、BUSD/NGN, BNB/NGN, BTC/NGNをリストし、暗号通貨/法定通貨の取引を開始しました。次にサポートされる法定通貨はロシアルーブル(RUB)であると言われています。

ちなみにNGNのデポジットは、米国の決済技術会社Flutterwaveを通じて実現しています。入金手数料は1.4%です。Flutterwaveの本社はサンフランシスコにあり、ラゴス、ナイロビ、アクラ、ヨハネスブルグにもオフィスがあり、Uber等にもサービス提供をしています。


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